Как проверить контрагента по ИНН до договора и предоплаты

Начните с юридического лица, а не с бренда

Запросите полное наименование, ИНН, ОГРН или ОГРНИП и данные подписанта. Поиск по ИНН удобнее названия: у компаний бывают похожие имена, а у ИП — полные тезки. Проверьте реквизиты в договоре, счете и переписке. Если деньги просят отправить другому получателю, запросите понятное документальное основание.

Через официальный сервис ФНС получите выписку ЕГРЮЛ или ЕГРИП на дату проверки. Посмотрите статус, дату регистрации, руководителя и сведения о недостоверности, если они есть. Для организации важно установить именно того, кто вправе действовать без доверенности, а не человека, который представился директором в чате.

Сохраните полученный файл целиком, а не только скриншот верхней строки. Запишите дату проверки и ИНН. Если до подписания проходит много времени или появляется новая информация, обновите сведения: выписка показывает состояние реестра на конкретный момент.

Основания: ФНС: сведения ЕГРЮЛ и ЕГРИП в электронном виде

Посмотрите карточку в «Прозрачном бизнесе»

Сервис ФНС «Прозрачный бизнес» объединяет сведения о компаниях и предпринимателях. В нем можно посмотреть доступные регистрационные данные, сведения о руководителях, адресах и другие показатели. Состав и период информации у разных карточек различаются; проверяйте подпись к каждому показателю.

Сопоставляйте сведения с предметом сделки. Если контрагент обещает крупное собственное производство, спросите, какими ресурсами он располагает и кто фактически исполнит заказ. Небольшая численность сама по себе не доказывает невозможность исполнения: возможны подрядчики, аренда оборудования и иная организация работы.

Обратная ошибка — считать отсутствие заметных предупреждений знаком гарантированной надежности. Открытые данные могут публиковаться с задержкой и не охватывают всех обстоятельств. Значение имеет совокупность фактов и объяснение конкретных расхождений.

Основания: ФНС: сервис «Прозрачный бизнес»

В судебных делах важнее содержание, чем количество

В Картотеке арбитражных дел найдите компанию по реквизитам участника. Уточняйте совпадение лица: похожее название не делает чужой спор частью проверки вашего партнера. Посмотрите, в какой роли выступает организация, что требуют стороны и на какой стадии дело.

Само участие в суде не делает компанию плохим партнером. Она может взыскивать долги со своих покупателей. Несколько похожих требований к ней о возврате аванса заслуживают другого внимания, чем один спор о кадастровой стоимости. При этом иск еще не равен установленному нарушению.

Открывайте судебные акты и последующие события по делу. Первая инстанция могла быть пересмотрена, а спор — завершиться мировым соглашением. Запишите номер, предмет, актуальную стадию и сумму значимого для вашей сделки требования. Не используйте заголовок карточки как окончательный юридический вывод.

Основания: Электронное правосудие: Картотека арбитражных дел

Проверьте отчетность и сообщения о финансовых проблемах

ГИР БО ФНС содержит доступную бухгалтерскую отчетность организаций. Если она опубликована, сравните несколько периодов и сопоставьте масштаб показателей с суммой будущей сделки. Выручка, прибыль и денежные средства отвечают на разные вопросы; высокая выручка сама по себе не означает наличие денег для возврата вашего аванса.

Отсутствие отчетности нельзя автоматически объявлять нарушением: статья 18 закона № 402-ФЗ предусматривает исключения из обязанности представления, а также ограничения доступа. Запросите пояснение и документы, если показатель существенен для решения.

В Федресурсе и реестре сведений о банкротстве ищите сообщения по точным реквизитам. Отличайте намерение обратиться с заявлением, поданное заявление и введенную процедуру. Проверяйте дату и содержание публикации, а судебную стадию сопоставляйте с карточкой дела. Одна строка поисковой выдачи не заменяет эти действия.

Основания: ФНС: Государственный информационный ресурс бухгалтерской отчетности · Закон № 402-ФЗ, статья 18: ГИР БО, исключения и ограничения доступа · Федресурс: сообщения о фактах деятельности и банкротстве

Проверьте полномочия и возможность выполнить именно ваш заказ

Если подписывает представитель, запросите доверенность и проверьте срок, объем полномочий, ограничения и возможность нужных действий. Статья 182 ГК РФ описывает последствия сделки, совершенной представителем на основании полномочия. Запись о должности менеджера или наличие печати еще не дают полного ответа.

Для деятельности, требующей лицензии или специального статуса, проверяйте соответствующий официальный реестр по виду работ. Не существует одной универсальной справки, которая заменяет все отраслевые проверки. Документы должны относиться к тому лицу, которое принимает обязательство по вашему договору.

Попросите объяснить схему исполнения: кто выполняет работу, где находится товар, какие сроки поставки, как организована приемка. Сопоставьте ответ с договором. Если обещания держатся только на словах менеджера, предложите включить значимые условия в текст и приложения.

Основания: ГК РФ, статья 182: представительство

Превратите найденные сведения в условия сделки

Результат проверки — короткая записка с фактами и вопросами. Например: недавно зарегистрированная компания, большой аванс, нет подтверждения наличия товара. Это основания обсудить поэтапную оплату, дополнительное обеспечение или проверку готовности, а не автоматически назвать компанию мошенником.

Для каждого замечания укажите источник, дату и влияние на ваш заказ. Отделяйте подтвержденные сведения от предположений и ответа контрагента. Такой подход помогает не утонуть в десятках скачанных страниц и позже понять, почему решение было принято.

Согласуйте внутри своей команды, кто принимает риск и на каких условиях. Размер проверки должен соответствовать цене и характеру сделки. Для долгого сотрудничества полезно повторять ее перед существенными авансами и при изменении реквизитов или схемы работы.

Проверка компании и проверка договора дополняют друг друга

Даже действующая компания с понятной историей может предложить неудобный договор: неопределенный результат, аванс без этапов, широкое право менять цену. И наоборот, аккуратный текст не подтверждает наличие товара или денег у исполнителя.

Используйте Правосмотр для анализа условий и подготовки проекта правок, а сведения о контрагенте собирайте по официальным реестрам и документам. Для анализа нескольких связанных документов объедините комплект в один файл без потери читаемости: сервис принимает один файл за проверку. Сохраните результаты проверки и переписку у себя. Чем существеннее сделка, тем важнее совместная оценка фактов, текста и реальной возможности исполнения.

Частые вопросы